O Caixa que Fecha

Movimento de dinheiro não é a mesma coisa que lucro

Entrou um pagamento na sexta. Parte foi para o boleto do fornecedor, parte para o mercado de casa, parte ficou parada na conta. Na segunda-feira você não sabe dizer quanto daquilo era da empresa. Sabe que passou pela sua mão, e é só isso que sobrou de registro.

Empresa e casa dividindo o mesmo bolso é o começo de todos os outros problemas. Sem separação, faturamento vira sensação. O mês parece bom porque houve movimento, e o resultado só aparece quando falta dinheiro para uma compra que você já tinha aprovado.

O Caixa que Fecha começa pela separação e pelo pró-labore. Você define um valor para si, retirado em data fixa, do mesmo jeito que se paga um funcionário. A empresa passa a ter uma despesa a mais e você para de sacar do caixa por impulso, com a desculpa de que é tudo seu mesmo.

Depois entra o fluxo de caixa em formato mínimo: o que entrou, o que saiu, o que está prometido para as próximas semanas. Sem plano de contas de contador, sem software com mensalidade. A meta é responder com data, e não por impressão — quanto tem agora e quanto vai faltar antes do próximo recebimento.

O lucro aparece quando a conta separa retirada de resultado. Antes disso, comprar estoque, contratar ou investir é decisão tomada no escuro. Depois disso o resultado pode até desagradar, e ainda assim serve: ele existe, é seu, e dá para discutir com ele.