O Que E o Fluxo de Caixa

O fluxo de caixa (cash flow) e o registro sistematico de todas as entradas e saidas de recursos financeiros de uma empresa durante um periodo. Diferente do lucro contabil, ele reflete a liquidez real — quanto dinheiro esta efetivamente disponivel a cada mes.

Estrutura da Projecao

Uma projecao completa deve contemplar: Receitas Operacionais (vendas, servicos), Receitas Nao Operacionais (rendimentos financeiros, alugueis recebidos), Custos Variaveis (proporcional ao volume), Custos Fixos (independem do volume) e Impostos (ISS, ICMS, PIS/COFINS). O saldo liquido mensal e a diferenca entre entradas e saidas, e o saldo acumulado indica a posicao financeira no final de cada mes.

Alertas de Saldo Negativo

Quando o saldo acumulado fica negativo, a empresa entra em situacao de iliquidez — pode nao ter caixa para honrar compromissos. A ferramenta destaca automaticamente esses meses, permitindo antecipar acoes como captacao de credito, negociacao de prazos ou corte de despesas.